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2015上海金融发展论坛:经济学家、投行顾问共探如何理财

金融大作手

上海财经大学上海国际银行金融学院常务副院长周城

 

  上海财经大学上海国际银行金融学院常务副院长周城在发言中说,上海财经大学上海国际银行金融学院是上海财经大学和德国法兰克福财经管理大学合作专业培养金融业高端人才的机构。在私人财富管理领域我们也于去年开始与瑞士的私人财富管理学术机构合作,针对中国银行业私人银行、个人理财等岗位提供一整套系统的人才培养方案。

  周城说,经过三十多年的经济快速增长,中国大陆私人财富急剧增加,但买一套房子十年翻十倍,买只股票一个月碰到十个涨停板的故事却导致国人的理财理念出现很多误区。他表示,在国家经济发展速度不断下滑,人民币无风险收益率显著降低的今天,我们依然沉湎于近二十年人民币资本收益率的假象中。国内大部分地区房地产的新常态是去库存,二级市场的股权投资犹如过山车,我们很多人还觉得10%以上的年化率理财产品俯首可拾,他表示,这种心态非常可怕,这种心态导致的金融行为则有可能是毁灭性的。

  “今年的股市疯牛股灾叠加,大批P2P互联网金融理财公司倒闭,就已经初露端倪。我们兜里有钱了我们需要理财,我读小学的时候中国只有一家银行中国人民银行,因为我们没有钱需要存进银行,今天全国有近三千家商业银行,因为我们有太多的钱要从银行存进取出。”周城表示,这是一个最好的年代,又是一个最坏的年代,“我们有钱以来的理财从来没有那么难,上世纪九十年代银行利息都到10%,今天余额宝的收益率却不到3%了。”他说,在这样一个背景下,我们和中国金融信息中心共同举办这样一个论坛,其意义不言而喻。

 

金融大作手

中国金融信息中心副总经理张凤明

 

 

  中国金融信息中心副总经理张凤明在致辞中说,中国金融信息中心作为新华社旗下的机构,是新华社与上海市战略合作的重大成果,是上海国际金融中心建设的功能性平台。我们依托新华社遍布全球的网络渠道,在上海采集财经资讯,向全球发出中国声音。

  张凤明表示,新华社作为国家通讯社和世界性通讯社,就是要更好的发挥舆论和传播的影响力,凸显中国作为大国的实力和形象,把国家软实力的建设提升到一个新的层次。他认为,在国际金融领域,中国话语权不够,中国是世界铁矿石和原油的进口大国,但没有定价权,铁矿石和原油价格也是以美元,而不是以人民币计价,这与中国的实力和未来的发展空间严重不匹配。中国金融信息中心正积极采集财经和金融资讯,提供市场价格分析、指数研究、智库咨询和品牌传播等服务。张凤明表示中国金融信息中心正打造一个集各方权威、专业、深度资讯汇集的平台,一起来与大家分享、交融和交互,也希望在新资管时代为资源配置增效,为多方面合作发展助力。

  上海财经大学国际工商管理学院院长鞠建东、知名财经评论家叶檀围绕资本市场开放和资产配置进行了主题演讲。

 

金融大作手

上海财经大学国际工商管理学院院长鞠建东

 

        鞠建东:中国将形成“有管理的资本市场开放”

 

  鞠建东在发言中探讨了中国资本市场开放和金融体制改革。他说,资本市场开放自从自贸区金融40条之后,马上变成一个很热的话题,大家都在关注资本市场的开放在中国到底会以什么样的方式走下去。以下为部分实录:

 

      【观点:中国将形成“有管理的资本市场开放”】

 

 

  资本市场开放,在中国争论也比较激烈,有支持的,也有持谨慎态度的。中国的资本市场开放大概会怎么走?是不是一个有管理的资本市场开放?这是一个非常有意思的问题。

  我认为,中国的资本市场开放将会是一个“有管理的资本市场开放”。所谓“有管理的资本市场开放”意味着不会是完全放开的。用什么方法去管理?这个关系到资本市场开放和其它的金融改革。

 

      【风险:过快推动资本市场开放可能造成金融危机】 

 

  在清晰有效的货币政策、健康的金融体系和浮动汇率没有推进很快的情况下,推进资本市场的开放,会有什么问题呢?它可能造成金融危机的风险。

  国内的金融体系可能会堵住资本开放的路径,也可能打开,造成金融资本流出,通过国外金融体系流回来。这就等于在外面搭了一个人造的心脏来推动经济的发展。那只有两种可能,一种是外部心脏把你自身心脏做得更强大了,还有一种可能你这个心脏根本被替代掉了。因此资本市场的开放是承担着金融危机风险的。

       【建议:搭建非线性资本流动税“防火墙”】

 

 

  于是我们面临“两难”的困境,第一个无论从政治和经济因素来看,中国的资本市场开放都是大势所趋。第二个,如何防范资本开放政策可能带来的金融危机风险,成为重中之重的问题,怎么样能够保证资本市场开放,同时不会有国际金融危机。在政策面上向前走的话,势必我们的资本市场的开放不是一个完全的开放,而是一个管理的开放。所以在开放之前,首先需要去搭一个所谓的“防火墙”。

  从国际经验来看,对资本流通的做法,叫资本的跨境资本流动税,但国际资本的流动税作用是有限的,所以我们现在的提法是非线性的资本流动税。

  所谓非线性的资本流动税,主要是针对短期的跨境金融资本的流通,税率按照流入流出量自动调节,当出现大的资本市场波动的时候,它能够自动调节资本的流入和流出,平均税率会根据宏观经济和资本流动的波动自发的调节,起到宏观稳定器的作用。

 

金融大作手

战略合作签约仪式

 

 

  (图片说明:上海财经大学上海国际银行金融学院常务副院长周城(右二),中国金融信息中心副总经理张凤明(左二),上海通江投资集团有限公司总裁尤文凯(右一),金海棠资产管理有限公司总裁刘鹍(左一)在当天的活动中,中国金融信息中心、上海财经大学上海国际银行金融学院、通江集团及海棠金融达成了战略联盟。

  背景介绍:

  2015上海金融发展论坛“时局·前瞻”资管时代新格局在中国金融信息中心举行,会上邀请包括上海财经大学上海国际银行金融学院常务副院长周城,新华社中国金融信息中心副总经理张凤明,新华社中国金融信息中心副总经理李经衡,通江投资集团总裁尤文凯,金海棠资产管理有限公司总裁刘鹍,上海民耕资产管理有限公司总经理周康,合星财富总裁俞俊,合星金融副总经理张磊,银来集团总裁夏小平,丰年资本投资合伙人战思良,知名财经评论家叶檀,教育部长江学者特聘教授,上海财经大学国际工商管理学院院长教授,清华大学国际经济研究中心主任鞠建东共同参与。

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